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水均益：您提到中国和新西兰都很重视两国之间的关系，我们知道现在中国是新西兰最大的海外市场，新西兰和中国的经贸关系发展良好。阿德恩：你是对的。在向中国出口食品国家中，新西兰排名前五。中国市场普遍认为新西兰是值得信任的食品原产地。但是我们之间的关系远远不止这些，还有其他表现强劲的领域。比如我们的教育，新西兰在中国留学生的选择中名列前茅，我们的教育质量很高。中国是新西兰第二大境外旅游者来源国，仅次于澳大利亚，因为澳大利亚和我们隔海相望。这是很重要的。正如我之前提到过的，中国和新西兰自由贸易协定开创了很多先河，我们外交关系紧密，中国在新西兰的移民历史悠久，还有很多其他领域的联系。数字并不能涵盖所有领域，这只是两国关系的一方面。两国之间的关系还有很多发展的潜力。我们期待未来能够完成新中双边自由贸易协定的升级，双方都能够加快这一进程。我刚才提到的内容代表了两国关系涵盖范围的广度。

的确，作为银行与客户接触的传统渠道，近年来银行网点积极搭上科技快车，推出很多新的服务形态。单从概念上看，无人银行、智慧银行、智能银行……加上如今的5G银行，不断推陈出新的名词告诉人们，银行网点正在告别冷冰冰的玻璃柜台、金属板凳，传统网点交易处理的属性变弱了，定制服务、产品体验、社交互动等功能越来越突出。很多人都在想，传统意义上的银行网点是否会消失？未来银行网点会变成啥样？

5.1 美国：经济拐点尚存不确定性，美元指数或以盘整为主美国2019年上半年宏观经济大概率将延续复苏。2018年，美国是全球唯一能够在常态加息通道中全年均维持较强复苏的发达国家，2月份税改落地后消费与投资轮番推动美国经济增长。目前美国经济强劲势头仍在延续，经济景气度仍高，通胀接近中性水平，预计美国经济在2019年年中前将延续复苏态势。

运营商收入与流量之间剪刀差的扩大是造成当前窘境的直接原因，而背后的深层次因素是流量经营策略的过度使用；运营商为抢夺第二卡槽，发力流量应用，纷纷推出大流量套餐甚至无限量套餐，过度透支了流量增长对收入增长的带动作用，并且对自身网络承载也带来不小的压力。

纵观全年，我们发现全球经济形势、美元指数走势与中美贸易摩擦是解释2018年大宗走势的三条主线，三者的形势（或走势）变化对大宗各品类价格的影响非常明显。全球经济主线：2018年年初全球经济还是一派协同复苏的景象，但进入二季度后，除了美国经济一枝独秀外，全球经济体均陷入了景气回落周期，部分新兴市场国家更是接连遭遇经济金融危机的侵扰，中美贸易摩擦也给全球经济前景蒙上了阴云。整体看，二季度全球经济尚处分化状态，三季度全球经济走势明显趋弱，四季度截至12月初，市场对美国经济在2019年触顶回落的预期渐强，全球其他经济体仍未见显著好转，全球景气回落仍未有停歇之势。随着市场对全球经济景气回落的担忧加深，下跌显著的大宗商品由农产品转变为有色金属，再转变为黑色金属与能源。

场内期权与场外期权异同场内为标准化合约，行权价、到期日固定；场外可以自由议定行权价，到期日。场内只能交易美式与欧式期权；场外除美式与欧式外还可以交易奇异期权。场内目前可以交易的标的为期货合约的价格，目前只有六个品种；场外目前已经实现全品种覆盖，而且也可以以跨月价差，跨品种价差等标的。